financial-tax https://blog.hatena.ne.jp/financial-tax/ 資格ライフ.COM　 https://www.sikakulife.com/ 投資・資産運用・金融 １．現状分析（問題点の把握） ステップ２で収集した情報に基づき顧客の現状分析を行うが、基本的には次の４つの分析となる。 ①キャッシュフロー分析 顧客の単年度のキャッシュフローから始まり、数値化したライフプランをキャッシュフロー表におりこみ、資金収支や貯蓄残高について長期的な分析も行う。 ②個人バランスシートの作成 企業の経理ではおなじみの貸借対照表の個人版。 顧客個人のバランスシートを作成し、資産と負債のバランスや資産ポートフォリオから換金性や安全性、収益性などを分析する。 ③保障分析 個人の家族のリスクをライフプランに基づき整理し、それに基づき必要な保障が適切に確保されているかを分析する。 … 190 <iframe src="https://hatenablog-parts.com/embed?url=https%3A%2F%2Fwww.sikakulife.com%2Fentry%2F2009%2F01%2F07%2F001205" title="ステップ３　顧客の財務状況の分析と評価 - 資格ライフ.COM　" class="embed-card embed-blogcard" scrolling="no" frameborder="0" style="display: block; width: 100%; height: 190px; max-width: 500px; margin: 10px 0px;"></iframe> Hatena Blog https://hatena.blog 2009-01-07 00:12:05 rich https://www.sikakulife.com/entry/2009/01/07/001205 1.0 100%